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如何对抗涉及加密货币的洗钱活动?

2018-11-21   11:23         评论:0         阅读:

  2008年,中本聪提出了比特币概念,随着加密货币“去中心化”属性的显露,引起了众多投资者和挖矿者的眼球,随后加密货币市场引来了火爆时期。随着加密货币火爆程度的爆发,吸引了一些非法组织的加入,就比如我们今天所说的加密货币洗钱。那么如何对抗加密货币洗钱活动呢?

 

如何对抗涉及加密货币的洗钱活动?

 

 

  首先,在金融机构层面加强反洗钱调查的力度

 

 

  传统金融机构应当注意对自身接口的管理,尤其是在与加密货币交易所的联结关系上要更加审慎,并且要正确区分正常的客户行为与可能的洗钱行为。

 

 

  其次,依靠技术对交易做监管

 

 

  虽然加密货币的匿名性让金融机构很难确定一笔交易的受益人,但IT技术仍然可以探索使用一定的算法来识别洗钱的模式和行为。一旦某一个账户被认定与犯罪活动相关,那么利用公共账本对交易历史的防篡改特性,就可以监控资金的流向,并形成极具说服力的司法情报。

 

 

  再次,加强身份管理

 

 

  虽然加密货币的交易过程中身份认证信息的缺失已经成为了反洗钱工作的一大无法逾越的障碍,但加密货币本身所具有的交易记录不可篡改的特性或许可以成为反洗钱工作的关键。而为了在全球范围内有效开展反洗钱工作,就有必要在数字钱包的发行上由行业的主要参与者共同建立加密货币KYC的国际标准。

 

 

  最后,用区块链技术本身来对抗洗钱活动

 

 

  其实区块链技术天然就具备了一些对抗洗钱行为的特质。由于区块链维护的是一个公共的账本,链上的每一笔交易都要被监督、验证和记录,当区块被搬上链,也就意味着交易要向全网广播而变得“人尽皆知”。且链上的交易如果没有验证过交易的发送地址、交易的接收地址、发送数量和币种,那么这样一笔交易几乎可以被立刻取消,而这一切都不需要人为的干预。从这个意义上说,加密货币的公开性和可追溯性其实要比法币更加符合反洗钱监管的需求。区块链技术可以让加密货币与反洗钱分析预警工作有机结合起来,不仅可以让监管方看到加密货币在整个流通体系内是如何进入和退出的,也可以对全流程有全面的了解。而这样的设计可能带来的挑战则是加密货币交易的成本重新变高以及隐私性的丧失。

 

  基于区块链本身具备的可溯源、可公开性的属性,虽说可以解决加密货币洗钱的活动,但是国家政府部门还是应该制定有关加密货币的法律法规,制定专门的监管部门,而加密货币市场应该制止洗钱活动的出现,只有全方位的夹击,才可以取得最终的成效。



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萧珂儿

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